あなたはどのタイプ？各々に合った投資方法を考えよう｜WINSON CAPITAL (VIETNAM) LTD

最近「積み立てNISA」「資産運用」などの言葉をよく耳にしませんか？今回はウィンソンキャピタルさまによるコラムをご紹介します。

こんにちは。ウィンソンキャピタル社 シニア・アドバイザーの中井と申します。海外で暮らす皆様に向けて、「生活スキル」としての資産運用の大切さを日頃からお伝えしております。どうぞよろしくお願いいたします。

さて、日本政府の努力が功を奏し、国内の積立NISAの契約口数が1000万件を超える勢いです。今年2月に史上最高値を更新した日経平均株価はその後も上昇基調が続きましたが、8月に大暴落しました。運用の初心者は「投資元金は保証されているものではなく、元金割れをする事もあります。」という投資の大原則を体感で受け止める事ができず、慌てて解約の検討をされた方もいるでしょう。

バラ色の資産運用は、そう簡単に実現するものではありません。積立NISAでもグローバルな資産運用でも、定額積立による資産運用を成功させる秘訣は、ご自身のリスク許容度に添った投資対象をコツコツと買い増しながら、長い視野で資産を継続的に育てていく事につきます。

英国人の先輩によると、グローバルな運用商品でも、当初の契約内容の通りに積立期間を完了できた人は、欧米人・アジア人を問わず全契約者数の４割程度なのだそうです。長い人生途上では当初の運用目標も見失いがちです。期待していた成果が実感できずに途中で損切りをするケースや、生活費への充当を優先させてリタイアするケースもあるかもしれません。こうした残念な結果を避けるためにも、私達アドバイザーは、収益を追求したいのであれば、それに見合った変動幅（リスク）にも向き合って欲しいというメッセージを皆様にお伝えしています。

自分に合った投資って何だろう

上記の簡易テストは弊社で使用しているリスク許容度テストです。
自分の投資スタイルは何を重視しているのか、５つの質問に答えてスコアを出してみましょう。点数が大きい場合は「収益性重視型」、小さい場合は「安定性重視型」となり、その中間が「バランス型」の判定となり、あなたの年齢・個性や目的にあった投資方法を確認する指標になります。
また、このテストはあなたの投資への適性を試している訳では決してありません。

スコアを元に、友人や職場の同僚とオープンに話し合ってみるのも良いでしょう。余剰資金を捻出しやすい海外暮らしの間に活用できるグローバルな運用方法もありますので、試しにご相談いただければと思います。

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